ANAF va avea acces, de mâine, la toate conturile din bănci

Fiscul va putea verifica toate tranzacțiile și va avea informații despre titularul contului, persoanele care dețin dreptul de semnătură și persoanele care acționează în numele clientului.

Drepturile sporite ale ANAF vin după transpunerea unei directive europene pentru prevenirea combaterii spălării banilor.

ANAF poate verifica toate tranzacțiile din conturi

Noua legislație este creată pentru a lupta împotriva spălării banilor și finanțării terorismului.

De luni, 11 ianuarie 2021, ANAF – Agenţia Naţională de Administrare Fiscală începe operaţionalizarea registrului fiscal electronic.

ANAF, Big Brother pentru conturile românilor

Băncile şi instituţiile care au conturi financiare pentru companii şi persoane fizice sunt obligate să trimită către ANAF toate informaţiile.

Instituțiile financiare, obligate prin lege să furnizeze datele

Instituțiile bancare vor avea la dispoziție zece zile ca să trimită toate informațiile despre conturi către Fisc pentru a fi introduse în registru.

Instituțiile obligate să furnizeze, pentru registru, informații despre conturile de plăți și conturile bancare sunt instituțiile de credit, cele de plată și instituțiile emitente de monedă electronică, scrie evz.ro, citând un comunicat de presă.

Registrul va fi operat de Agenția Națională de Administrare Fiscală (ANAF), conform OUG nr. 111/2020.

Informațiile care vor apărea în registru

Practic, registrul va conține informații despre datele bancare/plăți ale tuturor firmelor și persoanelor fizice, pentru a face mai ușoară aplicarea legislației privind spălarea banilor. Prin OUG nr. 111/2020 s-a stabilit că informațiile despre conturile bancare vor fi păstrate în registru până la momentul în care acestea vor fi închise și zece ani după aceea.

Conform comunicatului de presă al ANAF, în registrul conturilor bancare vor apărea următoarele informații:

– datele de identificare ale contului și ale clientului titular;

– datele de identificare ale persoanelor care dețin drept de semnătură pentru conturile deschise sau pretind că acționează în numele clientului;

– datele de identificare ale beneficiarului real al titularului de cont-client;

– datele de identificare ale concesionarului casetei de valori.

Instituțiile care vor avea acces la date

Informațiile din registru vor putea fi accesate inclusiv de autoritățile fiscale locale, dar și de alte autorități publice, mai ales cele cu competență în domeniul prevenirii spălării banilor și de urmărire penală.

Reglementările ANAF mai prevăd că autoritățile publice centrale și locale vor avea acces la informațiile din registru în baza unor protocoale încheiate, la cerere, cu ANAF, în vreme ce organele de urmărire penală și Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor vor avea acces automat.

Cererea și transmiterea informațiilor din registru se va face exclusiv în format electronic.