Un nou model „Caritas” în România! Deja au apărut primele victime! Utilizatorilor li se promit câștiguri fabuloase

Un nou model „Caritas” a apărut în România! Noua escrocherie de tip piramidal a făcut mai multe victime

O nouă escrocherie de tip piramidal, care amintește de celebra schemă Caritas, a luat amploare pe rețelele de socializare. Mai multe persoane au fost convinse să investească banii pe una din cele două platforme online TXEX și RS DEAL, platforme care nu sunt autorizate. Prin intermediul acestora, cei care au investit sunt ademeniți rapid cu promisiuni că pot obține sume consistente, cu condiția să atragă cât mai mulți prieteni în această schemă de investiții. Mecanismul este același ca cel folosit în celebra schemă „Caritas”, care a lăsat fără bani sute de mii de români.

Astfel, pentru a încasa profitul, fiecare participant trebuie să depună cel puțin 500 de dolari și să aducă noi investitori. Fiecare nou membru aduce un bonus de 24 de dolari, ceea ce înseamnă că investitorul inițial are nevoie de peste 30 de persoane pentru a-și recupera banii. Dacă la început platformele permit retrageri mici de profit pentru a câștiga încrederea utilizatorilor, problemele apar în momentul în care sumele acumulate sunt mai mari și persoanele care au investit nu le mai pot retrage.

Un nou model „Caritas”, recent apărut în România, face victime

O tânără din Iași susține că a încercat această metodă de îmbogățire rapidă.

„Recent, o prietenă de a mea a venit la mine și mi-a spus că a auzit de la cineva de o platformă unde investești bani fără niciun risc. Mi-a povestit că acea cunoștință a ei a pus 1.000 de dolari, iar la finalul lunii a retras 2.500 de dolari. Mi s-a părut ceva nemaipomenit! Prietena mea mi-a făcut contul, am dat poză la buletin, am pus pe platforma respectivă 500 de euro, pe care mi i-au transformat ei în dolari, iar tot ce trebuia să fac era doar să aștept. Mi s-a spus că nu am niciun risc, nu pot pierde banii, din contră, pot doar câștiga. Eu încă nu am scos niciun ban, pentru că trebuie să ajungi la o anumită sumă, undeva la 1.000 de dolari. Tot ce trebuie să fac este ca în fiecare dimineață să deschid aplicația și am acolo undeva să apăs, ca să accept banii. Pe zi, încasez 20 de dolari. După ce în cont îmi apar cel puțin 1.000 de dolari, o dată pe săptămână pot să scot maxim 500 de dolari. Așa mi-au spus. Banii trebuie scoși, pentru că am auzit de la cineva din Germania care i-a lăsat acolo să se înmulțească și nu a scos pe săptămână, a ajuns la 70.000 de dolari și i-au închis contul, a pierdut tot. Dar am vecine care au scos și 1.000 de dolari, și 500 de dolari”, susține Alexandra, o tânără din Iași care a investit banii și acum se teme să nu rămână fără ei.

În ultima perioadă, tot mai multe țepe au apărut în Iași.

Autoritățile s-au sesizat cu privire la noua schemă frauduloasă

O altă femeie din Iași povestește că soțul său a fost la un pas de a pierde acești bani.

„Mie mi-a spus soțul meu de această aplicație, el a crezut și chiar voia să pună bani să își deschidă cont. Atunci când l-am întrebat care sunt riscurile, pentru că în orice afacere sunt și riscuri, și că mi se pare dubios ca cineva să îți dea bani așa, pur și simplu, atunci a început și el să își pună semne de întrebare. Norocul nostru a fost că nu a mai deschis niciun cont pe nicio aplicație, pentru că, ulterior, am înțeles că este o fraudă și că îți folosesc datele personale. Soțul meu mi-a povestit că și sora lui a depus, însă nu 500 de euro, ci 1.000 de euro, sperând că îi va înmulți rapid”, mai spune Mădălina, altă femeie din Iași.

Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) atrage atenția asupra escrocheriilor de tip „grup de investiții” de pe WhatsApp și Telegram, precum și prin alte platforme sociale, care se prezintă sub forma unei comunități cu caracter educațional și investițional. Pe de altă parte, o tânără din Iași a luat țeapă cu un site cunoscut, unde se comercializează parfumuri.

ASF atrage atenția asupra metodelor folosite în schemele frauduloase

Potrivit ASF, această schemă frauduloasă se bazează pe crearea unor grupuri aparent active pe platforme precum WhatsApp sau Telegram, unde activitatea intensă este simulată prin utilizarea extensivă a conturilor automate (bots), iar mesajele de recrutare sunt diseminate pe scară largă prin rețele sociale și aplicații de mesagerie. În cadrul acestor grupuri, indivizi care se prezintă drept „mentori”, „antrenori”, „profesori” sau „consilieri în investiții crypto” oferă semnale de tranzacționare și promit câștiguri garantate, încurajând membrii să investească sume inițiale relativ mici. Pentru a extinde rețeaua, participanții sunt încurajați să atragă noi membri (prieteni, familie sau colegi), fiind recompensați pentru fiecare persoană adusă. Grupurile includ adesea clasamente fictive și premii iluzorii, menite să stimuleze implicarea și să creeze aparența unei comunități de succes. Persoanele vizate sunt instruite să achiziționeze criptomonede și să le transfere într-un așa-numit „cont de tranzacționare” deschis la o pretinsă societate de investiții autorizată.

Recomandări: „Înainte de a investi bani, verificați cu atenție dacă firma respectivă este autorizată de ASF”

În cadrul platformei respective sunt afișate tranzacții aparent profitabile, concepute în mod deliberat pentru a crea impresia de legitimitate și pentru a câștiga încrederea victimei, determinând-o astfel să efectueze transferuri de sume din ce în ce mai mari. În momentul în care se solicită retragerea fondurilor, victimele sunt constrânse să achite diverse taxe fictive, precum comisioane de retragere, taxe AML sau impozite inexistente care, în realitate, nu conduc niciodată la restituirea sumelor investite. ASF recomandă întreruperea imediată a oricărei comunicări cu persoanele implicate și refuzul categoric la orice solicitare de plată sau plată suplimentară, chiar dacă aceasta este justificată prin promisiunea recuperării fondurilor. De asemenea, utilizatorii trebuie să verifice întotdeauna legitimitatea firmelor de investiții.

 „Înainte de a investi bani, verificați cu atenție dacă firma respectivă este autorizată de ASF sau de o altă autoritate similară din Uniunea Europeană, consultând Registrul ASF la Registrul instrumentelor și investițiilor financiare. Nu divulgați informații personale sau financiare. Verificarea identității prin intermediul aplicațiilor de mesagerie nu reprezintă o practică utilizată de către intermediarii autorizați. Aceștia respectă proceduri stricte de conformitate și securitate, desfășurate prin canale oficiale și securizate. Raportați grupurile suspecte pe WhatsApp sau Telegram și blocați contactele”, au transmis reprezentanții ASF.

Astfel, a apărut un nou model „Caritas” în România, iar cei care se simt vizați trebuie să anunțe imediat autoritățile.